Jak wybrać najlepszego doradcę podatkowego
Nie ma federalnych minimalnych wymagań dotyczących kompetencji, wykształcenia ani kwalifikacji zawodowych dla osób sporządzających sprawozdania podatkowe, mówi Chi Chi Wu, prawnik z Krajowego Centrum Prawa Konsumenckiego. Wszyscy specjaliści podatkowi, którzy mogą pomóc w rozliczeniu, mają różne umiejętności i wymagania edukacyjne. Aby dowiedzieć się, jakiego typu potrzebujesz, najpierw dowiedz się, kto jest kim.
- Certyfikowani księgowi: CPA, który musi zdać państwowy egzamin kwalifikacyjny i spełnić inne stanowe kryteria licencyjne, może reprezentować Cię przed IRS w przypadku audytu, odwołania, płatności lub windykacji. Nie wszystkie CPA przygotowują indywidualne zwroty, więc sprawdź najpierw. I zapytaj, czy jest zapisany na kursy kształcenia ustawicznego. Według National Society of Accountants średni koszt przygotowania CPA do zwrotu wyniósł 365 USD w zeszłym roku.
- Zarejestrowani agenci: Licencjonowani przez IRS, ci podatnicy mogą również reprezentować Cię przed agencją. Zarejestrowani agenci musi zdać kompleksowy egzamin obejmujący federalne planowanie podatkowe, przygotowanie zeznań podatkowych dla osób fizycznych i biznesowych oraz reprezentację. Muszą także ukończyć 72 godziny kształcenia ustawicznego co trzy lata. Wiele EA koncentruje się na konkretnym obszarze podatkowym, więc upewnij się, że ich specjalizacja pasuje do twoich obaw. Możesz znaleźć EA za pośrednictwem National Association of Enrolled Agents. Agenci ci będą zazwyczaj tańsi w użyciu niż CPA, pobierając średnio 258 USD w 2015 r.
- Adwokaci podatkowi: Prawników, którzy według National Society of Accountants zwykle pobierają najwyższe opłaty za przygotowanie podatku, należy zwykle zwracać się do nich tylko wtedy, gdy masz do czynienia ze sporem podatkowym, w obliczu problemu związanego z audytem lub niejasnymi przepisami podatkowymi lub planowaniem podatkowym, takim jak legalne zabezpieczenie części dochodów lub majątku, mówi Pewauke, Wi. oparty na planowaniu finansowym Kevin Reardo. Mogą również reprezentować Cię przed IRS.
- Uczestnicy corocznego programu archiwizacji: To program dobrowolny jest przeznaczony dla sporządzających podatki, którzy nie są prawnikami, biegłymi rewidentami ani zarejestrowanymi agentami. IRS wydaje ten tytuł osobom przygotowującym, które ukończyły 18 godzin kursów ustawicznego kształcenia w ramach przygotowań do określonego roku podatkowego, w tym sześciogodzinnego kursu przypominającego o federalnym prawie podatkowym i testu. Ci specjaliści nie mogą reprezentować Cię przed IRS.
- Posiadacze PTIN: Ta kategoria obejmuje wszystkich innych podmiotów sporządzających sprawozdania podatkowe, które posiadają numer identyfikacji podatkowej aktywnego podmiotu podatkowego od IRS, ale nie mają licencji zawodowej i nie uczestniczą w corocznym sezonie zgłoszeniowym Program. Ci profesjonaliści, którzy są upoważnieni do sporządzania deklaracji podatkowych, ale nie mogą reprezentować Cię przed IRS, mogli przygotować się do celów podatkowych kursy i zdobyte tytuły, takie jak akredytowany doradca podatkowy (średnia opłata w 2014 r.: 274 USD) lub akredytowany doradca podatkowy ($245).
Możesz użyć Katalog IRS podmiotów przygotowujących federalne zeznania podatkowe z poświadczeniami i wybranymi kwalifikacjami aby znaleźć osobę przygotowującą w Twojej okolicy o wymaganym poziomie wiedzy, potwierdzić jej kwalifikacje i zdobyć czy ma aktualny PTIN (każdy, kto otrzymuje wynagrodzenie za przygotowanie federalnego zeznania podatkowego, musi go mieć).
IRS sugeruje również sprawdzenie pod kątem działań dyscyplinarnych i statusu każdej poświadczonej licencji wystawcy. Możesz znaleźć oba, jeśli Twój przygotowujący jest CPA, za pośrednictwem National Association of State Boards of Accountancy’s
CPAverify narzędzie. Jeśli korzystasz z prawnika, skontaktuj się z Stanowa Izba Adwokacka gdzie ćwiczy. W przypadku zarejestrowanych agentów użyj tego formularz z IRS.
Uważaj również na typowe sygnały ostrzegawcze, w tym na pochwałę, że przygotowujący może uzyskać większy zwrot pieniędzy niż konkurencja, lub obietnicę określonego zwrotu bez po zapoznaniu się z twoimi dokumentami lub wcześniejszymi zeznaniami podatkowymi, mówi Wu. I upewnij się, że zwrot środków został przekazany bezpośrednio na Twoje konto bankowe, a nie na konto wystawcy konto.
„Chcesz mieć pewność, że zwrot pieniędzy zostanie uzyskany zgodnie z prawem. Jeśli zostaniesz poddany audytowi, jesteś na haku ”, mówi Wu. „Jeśli zwrot zawiera fałszywe potrącenia, tam mogą mieć poważne konsekwencje, takie jak zakaz korzystania z ulgi podatkowej w przyszłych latach ”.
Dobry przygotowujący będzie musiał zobaczyć twoje dokumenty i pokwitowania oraz zadać pytania dotyczące twoich finansów. Nie powinien on używać ostatniego odcinka wypłaty zamiast W-2 do dokończenia zwrotu, ponieważ jest to nielegalne, mówi Amelia O'Rourke-Owens, pełnomocnik ds. Partnerzy do reinwestycji, organizacja non-profit, która zapewnia pomoc podatkową osobom o niskich dochodach i stara się położyć kres drapieżnym praktykom pożyczkowym.
Plik średni koszt zatrudnienia profesjonalnego przygotowującego złożenie zeznania za 2014 r., które zawierało formularz 1040 z załącznikiem A oraz stanowe zeznanie podatkowe, według National Society of Accountants kosztowało 273 USD.
„Zadzwoń do miejsca, o którym myślisz, i zapytaj o opłaty. Powinni umieć wyjaśnić podstawę swojej struktury opłat, tj. Stawkę godzinową, stałą ”- mówi CPA Amy Wang, starszy kierownik techniczny w American Institute of Certified Public Accountants. „Osoby sporządzające sprawozdania podatkowe mogą oszacować cenę po wstępnej rozmowie, która nie powinna nic kosztować.”
Możesz kwalifikować się do bezpłatna pomoc udzielana przez IRS jeśli służysz w wojsku, zarabiasz 54 000 USD lub mniej, jesteś niepełnosprawny, masz ponad 60 lat lub znasz ograniczoną ilość języka angielskiego. Jeśli zarabiasz mniej niż 62 000 USD, możesz również skorzystać z bezpłatne oprogramowanie do przygotowywania podatków aby dokończyć swój zwrot.
Mniej renomowani podatnicy mogą naliczać opłaty na podstawie procentu Twojego zwrotu, mówi O’Rourke-Owens. ale to zachęca ich do zwiększenia Twojego zwrotu, czasami w sposób oszukańczy.
Ponieważ jesteś prawnie odpowiedzialny za informacje o swoim zwrocie, uważnie przejrzyj pracę sporządzającego przed podpisaniem i wypełnieniem. Zgodnie z prawem płatni sporządzający muszą podpisać deklaracje i dołączyć swój PTIN. Upewnij się, że otrzymałeś kopię swojego zwrotu i zanotuj, w jaki sposób możesz skontaktować się ze swoim przygotowującym po tegorocznym terminie składania wniosków 18 kwietnia w przypadku napotkania problemu.
Nie bój się zadawać pytań osobie przygotowującej, jeśli coś wydaje się nie w porządku lub niejasne. I, zaleca IRS, nigdy nie idź z osobą przygotowującą, która prosi o podpisanie pustego formularza podatkowego lub która odmawia złożenia zeznania drogą elektroniczną za pośrednictwem e-pliku IRS.
Więcej wskazówek dotyczących sezonu podatkowego od pieniędzy:
Oto szanse, które zostaną poddane audytowi w tym roku
12 Podatek Unikać Jak się bezpłatnie
Pomoc w przygotowaniu podatków w tym sezonie